Laporan
Ringkasan bulanan siap unduh untuk laporan strategi anti fraud sesuai POJK Nomor 12 Tahun 2024, khususnya pilar pemantauan.
Jumlah peringatan
621
Seluruh modul pemantauan
Terbukti berindikasi fraud
201
Setelah verifikasi petugas
Perubahan aturan disetujui
12
Seluruhnya tercatat versinya
Kasus sedang ditangani
13
Nilai terkait Rp 563 juta
Narasi ringkas laporan
AIPada periode pelaporan, sistem pemantauan menghasilkan 621 peringatan dari tiga modul pemantauan, dengan 201 peringatan terbukti berindikasi fraud setelah verifikasi petugas. Tiga aturan deteksi berstatus perlu ditinjau karena tingkat ketepatannya di bawah 25 persen, dan seluruh perubahan aturan pada periode ini telah melalui persetujuan serta tercatat versinya sesuai pilar pemantauan POJK Nomor 12 Tahun 2024.
Ringkasan ini ditulis AI dari data sistem. Mohon diperiksa sebelum dipakai.
Lampiran: kinerja aturan deteksi periode ini
| Nama aturan | Modul | Berbunyi | Terbukti | Persentase tepat | Status |
|---|---|---|---|---|---|
| Nomor rangka atau mesin sama antar FPK | Pengajuan | 18 | 15 | 83% | Baik |
| NIK sama dengan ejaan nama berbeda | Pengajuan | 12 | 9 | 75% | Baik |
| Satu nomor HP dipakai banyak pemohon | Pengajuan | 21 | 13 | 62% | Baik |
| Rekening pencairan sama antar debitur | Pengajuan | 9 | 7 | 78% | Baik |
| Foto dokumen agunan sangat mirip | Pengajuan | 34 | 6 | 18% | Perlu ditinjau |
| Nominal jauh di atas kebiasaan nasabah | Transaksi | 76 | 41 | 54% | Baik |
| Transaksi di luar jam kebiasaan | Transaksi | 128 | 19 | 15% | Perlu ditinjau |
| Pecah nominal di bawah ambang pelaporan | Transaksi | 44 | 27 | 61% | Baik |
| Perangkat mobile banking baru | Transaksi | 152 | 17 | 11% | Perlu ditinjau |
| Dana ditarik habis setelah pencairan | Setelah cair | 23 | 16 | 70% | Baik |
| Transfer besar ke pihak ketiga setelah cair | Setelah cair | 31 | 20 | 65% | Baik |
| Arus kas usaha berhenti lebih dari 30 hari | Setelah cair | 58 | 11 | 19% | Perlu ditinjau |
Kasus yang sedang ditangani
- FPK-2026-09-0106 — Bambang SetiawanCek Fraud Pengajuan · Cabang Sumedang, 7 temuan kecocokan antar FPK
- FPK-2026-09-0112 — Tono RahayuCek Fraud Pengajuan · Cabang Sumedang, 7 temuan kecocokan antar FPK
- DBT-2001 — Rudi NurhalizaPemantauan Setelah Cair · 3 sinyal peringatan dini, cabang Kopo
- DBT-2006 — Nia HermawanPemantauan Setelah Cair · 3 sinyal peringatan dini, cabang Cimahi
- TRX-100133 — Tono GunawanPemantauan Transaksi · Kanal Teller, nominal jauh di atas kebiasaan
Keputusan akhir tetap pada manusia. Laporan ini bahan penyusunan laporan strategi anti fraud. Narasi yang ditulis AI wajib diperiksa dan disetujui pejabat berwenang sebelum dikirim ke pengawas.